最新库存！全球16个国家和地区的数字货币政策

编者按：本文来自鸵鸟区块链（ID：mytuoniao），36氪授权发布。

2017 年对比特币来说是具有重要意义的一年。比特币不仅实现了惊人的 1600% 涨幅，还登上了财经媒体的头条，吸引了广大投资者的关注。

加密货币的监管也将逐步迎来新的进展。在各国监管部门加紧制定法规的同时，全球监管也在逐步推进。

今年以来各国对数字货币的态度如何？以下是根据鸵鸟区块链整理的数据，今年3月各国对数字货币的态度和监管政策的最新信息：

中国

中国目前禁止设立数字货币交易所，对数字货币的监管也更加严格。

2018/3/9：央行行长周小川表示，中国仍对数字货币持开放态度，但前提是不扰乱金融体系，实施动态监管。

2018/3/6：全国人大代表、中国人民银行工商管理司司长周学东提出，短期内要明确比特币交易的底线平台监管，建立负面清单，做好风险防范化解工作；从长远来看，需要借鉴国际监管经验，研究构建维护金融稳定的长效监管机制。

2018/2/28：央行还采访了其他9家规模较小的交易平台负责人。监管机构重申，根据中国保险监督管理委员会工业和信息化部、中国保监会关于防范比特币风险的通知（银发[2013]289号），比特币是一种特定的虚拟商品，不具有法定补偿和强制货币属性，不具有与货币相同的货币。法律地位，不能也不应该被用作市场上的货币。

美国

2018/3/13：目前，美国商品期货交易委员会、证券交易委员会和美国国税局对数字货币的定义不同，分别将其指定为商品、证券和财产。布鲁克林的美国地方法院裁定，CFTC 有权将数字货币视为“商品”，并对 Coin Drop Markets 提起欺诈诉讼。

2018 年 3 月 13 日：根据 3 月 9 日发布的停止和停止令，云采矿服务公司 Genesis Mining 和 Swiss Gold Global 被勒令暂停在美国南卡罗来纳州的运营。停止和停止令指出，两家公司出售给该州居民的采矿合同被视为有价证券。南卡罗来纳州证券委员会表示，Genesis 的经纪交易商 Swiss Gold Global 尚未在该州注册证券销售。

2018/3/12：美国证券交易委员会（SEC）近日发布《关于潜在非法数字资产交易平台的声明》，确认数字资产是证券，因此交易所必须在 SEC 注册或获得许可，并同时公告注册的合法证券交易平台供投资者参考，Bittrex和GDAX均不在名单上（本声明的详细说明见文末备注一)。

2018 年 3 月 11 日：美国证券交易委员会 (SEC) 宣布数字货币交易所必须注册。

2018/3/10：LRC 在 Bittrex 交易所上市。为满足交易所上市条件，LRC通过了豪威测试。 Howey 测试由美国最高法院创建，用于判断确定产品是否为证券的三个步骤。

2018/3/8：SEC公告称，部分数字货币交易平台可能不属于证券法定义的范围，但这些平台直接或间接提供与证券相关的数字货币交易或其他服务。例如，某些平台提供的数字货币钱包服务可能需要遵守联邦证券法的额外注册要求。

2018/3/7：美国证券交易委员会可能会使用 SAFT 协议来监管 ICO。近日，美国证券交易委员会（SEC）向 80 家数字货币公司发出传票。代币）也在 SEC 的“范围”内。包括 Telegram、Filecoin、Kik 在内的一些区块链项目在众筹过程中使用 SAFT 协议，允许投资者在正式发售前购买代币，该购买权可以交易盈利。 SEC 担心此类协议像证券一样交易，但不符合证券相关法规。

日本

2018/3/8：日本金融厅连续下达8个“清理令”：成立“虚拟货币交易从业者研究会”，开出7个罚单，2个直接关停，还有5个被要求整改，引起了币安“噩梦之夜”的风头。

欧盟

2018/3/12：欧盟可能面临长期缺乏数字加密货币监管的问题。欧洲央行无数次明确表示，管理加密货币不是他们的责任，各国央行官员对此事一直保持沉默。

2018/3/9：欧盟发布2018年金融科技计划，加强对区块链等新兴技术的监管。

2018 年 3 月 9 日：欧洲银行管理局 (EBA) 建议防止银行持有数字货币而不是管理资产。 EBA 首席执行官 Andrea Enria 周五表示，阻止银行和其他受监管的金融机构持有或交易加密货币将比监管数字货币本身更有效；他说，监管可能会影响金融科技公司的创新，但应加强对银行存贷款的监管。

2018/3/5：欧盟委员会今天表示，将评估现有欧盟规则对数字货币和 ICO 的适用性；提交众筹平台监管法草案；加大建立通用区块链技术标准力度，推动欧盟金融科技市场发展；将成立“金融实验室”，帮助监管机构解决金融科技问题。

2018/2/27：欧盟加密货币圆桌会议得出以下六个结论：

俄罗斯

2018/3/12：俄罗斯总统弗拉基米尔·普京下令发行国家数字货币以避免国际金融制裁。

2018 年 3 月 11 日：俄罗斯完成了旨在规范数字货币和 ICO 的联邦法律“关于数字金融资产”的初稿。它规定了数字金融资产的创建、发行、存储和流通之间的关系，以及各方权利在智能合约下需要履行的义务。此外，草案还明确定义了数字货币和挖矿，同时将挖矿活动合法化。

2018/3/7：普京要求7月1日前通过相关立法，使数字货币市场合法化，俄罗斯财政部提议将直接使用法定货币替代品（如数字货币）定为刑事犯罪。

2018/3/4：俄罗斯政府向世界各地的矿工抛出橄榄枝，欢迎他们来俄罗斯挖矿，尤其是来自中国的矿工，不仅支持电费和硬件设备，同时也开通了一大批交通便利、7×24小时技术支持服务的工业园区供其使用。

加拿大

2018/3/8：丰业银行在给客户的电子邮件中表示，客户将无法使用信用卡和借记卡购买数字货币。

2018 年 2 月 26 日：加拿大皇家银行 (RBC) 表示将允许其信用卡和借记卡在有限的情况下用于涉及数字货币的交易。

2018/2/24：加拿大多伦多道明银行宣布将禁止用户使用其信用卡购买数字货币。

2018/2/19：加拿大证券交易所（CSE）宣布即将推出基于以太坊区块链的证券清算和结算平台。发行（STO）方法筹集资金。通过 CSE 平台发行代币的公司将受到相应证券​​委员会的全面监管。此外，CSE 与基于区块链的制造平台 Kabuni Technologies 签署了谅解备忘录，他们将成为第一家发行 STO 的公司。

韩国

（根据韩国法律，ICO目前是非法的，但韩国没有实施具体的规定，也没有强制企业进行ICO清算。国内投资者仍然可以参与国外的ICO，也可以在数字货币交易所进行交易.)

2018/3/13：据《韩国时报》报道，韩国政府可能很快会解除对 ICO 的禁令，并在某些条件下允许代币销售。一位消息人士称，韩国金融当局与税务机关、司法部和其他相关部门讨论了在某些条件下允许 ICO 的计划。另一位知情人士表示中国对加密货币的最新政策，政府愿意解除对 ICO 的禁令，同时允许投资者参与代币销售，前提是它能够获得个人投资者和散户交易商的资金流入数据。

2018/3/11：韩国财长回应“禁止数字货币交易”传闻称政府无意禁止或打压数字货币市场，近期将规范数字货币交易。

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2018/3/7：韩国发布禁令，公职人员不得持有和交易数字货币，同时韩国财长表示不会禁止普通公民进行数字货币交易。

2018/3/6：自韩国政府于 1 月 30 日实施“实名认证”政策以来，169,500 个账户中只有 19% 完成了实名认证。

2018/3/1：韩国一名数字货币矿工因未获得采矿许可证并违反韩国《产业集群发展和工厂设立法》而被捕。

2018/2/23：韩国副总理兼企划财政部长金东妍就关闭数字货币交易所的问题表示：“交易所的问题并没有完全消除，但它是一个较少的问题。”有效的对策。”，并补充说目前还没有关闭交易所的计划。

泰国

2018/3/13：加密货币监管法案将于4月颁布； SEC提出投资准入要求，即泰国ICO运营商必须提供不少于500万泰铢（约合16万美元）的注册资本。

2018 年 3 月 13 日：泰国税务局将建议内阁修改税法，对数字货币的投资收益征收 10% 的资本利得税。

2018/3/11：泰国财政部长表示，虚拟货币被归类为数字资产，而非货币。

2018 年 3 月 11 日：泰国在一个月内颁布了一项“特别法”来规范数字货币交易和 ICO，以避免市场操纵、洗钱、逃税和传销。

2018/2/27：泰国数字资产交易所TDAX推迟ICO注册并暂停交易。

2018 年 2 月 26 日：泰国最大的银行之一盘谷银行成为国内第一家终止涉及加密货币交易的金融机构。该银行暂停了泰国主要数字资产交易所（TDAX）的交易，“理由是 TDAX 的业务运营不符合其在商务部注册的业务目的”。泰国国有银行 Thai Bank 已关闭 TDAX 的数字货币交易账户。目前，该交易所还拥有另外两家金融机构的银行账户：Kban 和 SCB。

2018/2/24：TDAX 创始人兼首席执行官 Poramin Insom 表示，TDAX 的注册资本为 550 万泰铢，并计划近期增资，向美国证券交易委员会申请首次代币发行（ICO）牌照（证监会）。

2018/2/13：泰国银行已禁止银行提供任何与数字货币交易相关的服务。

瑞典

1. 2018/3/12：瑞典央行启动了一项调查瑞典是否需要发行官方数字货币“e-Krona”的项目。

瑞士

2018/2/22：瑞士经济部长约翰·施耐德-阿曼近日表示，希望数字货币革命也能蔓延到瑞士楚格州以外，五到十年内无人谈及它是“Crypto Valley Zug”，而是“Crypto Country Switzerland”。瑞士楚格市以其低税率、自由监管在全球区块链领域享有“加密谷”的美誉。瑞银前创新主管 Oliver Bussmann 表示，迄今为止，已有 50 多家初创数字货币和区块链相关公司落户楚格。

2018 年 2 月 17 日：瑞士金融市场监管局 (FINMA) 昨天（2 月 16 日）发布了 ICO 指南。它制定的标准侧重于代币的功能和可交易性。鉴于在瑞士或国际上没有通用的术语分类，FINMA将代币分为支付代币、功能代币（Payment tokens）。实用代币）和资产代币（资产代币）。

2018 年 2 月 16 日：瑞士金融市场监管局 (FINMA) 发布了 ICO 指南，指出金融市场法律法规并不适用于所有 ICO，每个案例都应根据指南决定。关键因素是代币的基本用途是什么以及它们是否可能是可交易或可转让的。

2018/1/26：瑞士经济部长 Johann Schneider-Ammann 表示瑞士希望成为“加密货币国家”。事实上，瑞士现在已成为 ICO 的理想地点。根据普华永道的数据，目前全球十大 ICO 中有 4 个在瑞士进行。对于大多数国家来说，对 ICO 的严格限制主要涉及数字货币的安全性、监管和波动性。目前，瑞士政府也成立了包括监管部门和立法部门在内的ICO工作组。此外，瑞士金融市场监管机构 Finma 即将推出 ICO 监管措施。

新加坡

2018/3/5：新加坡中央银行正在评估其他规则，以进一步保护加密货币交易所用户。特别是，一位央行官员表示：“我们正在评估是否需要额外的监管来保护投资者。”除了数字货币交易所和服务提供商目前正在遵守的监管框架外，还将增加新的附加规则，以建立更强大的监管框架。新加坡金融管理局已强制要求交易所和汇款运营商等数字货币中介机构遵守反洗钱法规并打击资助恐怖主义行为。

2018/3/1：新加坡中央银行副行长 Ong Chong Tee 表示，新加坡正在考虑监管数字货币交易以保护投资者。

2018/2/6：新加坡副总理尚达曼在对数字货币及其交易进行深入研究后强调，没有理由禁止数字货币交易。 Tharman 还表示，目前的数字货币有两个主要用途。首先是作为一种支付手段，更重要的是，数字货币本身就是一种人们为了利润而交易的资产。

白俄罗斯

2018 年 2 月 26 日：去年 12 月，白俄罗斯总统签署了一项法令，将数字货币和 ICO 合法化，并承诺在未来 5 年内享有免税特权。该法令将于今年3月28日生效。该政策吸引了大量俄罗斯矿工。在俄罗斯投资者的资助下，白俄罗斯计划在正在建设的中白工业园内建设一个采矿设备制造厂。该公园位于 Velikiy Kamen 经济特区，将受益于该区的税收优惠。该工厂将生产工业级数字货币挖矿设备。

2018/1/17：白俄罗斯将从3月28日起将数字货币交易合法化。白俄罗斯总统亚历山大·卢卡申科签署的关于发展数字经济的法令将于3月28日生效。据报道，高科技Park (HTP) 文件正式允许数字货币的购买、销售和交换。作为加密平台运营商或票据交换所运营商运营，并在区块链和数字货币技术的其他领域运营。

2017 年 12 月 27 日：白俄罗斯政府正式承认比特币为法定货币，并将首次代币发行 (ICO)、智能合约和区块链开发合法化。白俄罗斯总统亚历山大·卢卡申科批准的《关于发展数字经济的文件》如下：“该文件的主要目的是为全球 IT 公司来白俄罗斯开设代表处、开发中心和为产品在世界范围内创造知名度。”与韩国等几个主要比特币市场不同，白俄罗斯政府不对采矿和数字货币交易征税。

马耳他

2018/2/19：据马耳他独立报报道，议会副部长 Silvio Schembri 几天前在新闻发布会上发布了一份新的政策文件，他称之为“历史性时刻”，并向当局提供了计划的详细信息进一步落实数字货币监管。

第一阶段，政府将成立马耳他数字创新局，提供服务商注册和技术协议认证服务。

在第二阶段，另一个草案将规范 ICO 框架。第三条法案将加强对数字货币直接相关服务的监管，券商、交易所、数字钱包、资产管理人、投资担保人等中介机构将受相关规定约束。

政府希望官方对合法性和可信度的确认能够让使用分布式账本技术的公司“安心”。 Silvio Schembri 强调，推进政策实施将使马耳他成为新技术创新中心。

2018 年 1 月 24 日：马耳他金融服务管理局 (MFSA) 明确表示，它已根据行业反馈更新了现有的拟议规则，允许人们投资通过 ICO 发行的数字货币和代币。

以色列

2018 年 3 月 14 日：以色列证券管理局主席 Anat Guetta 宣布了一种在以色列进行数字货币监管的新方法，其中将包括一个监管沙箱，即在一个案例中定义的面向证券的 ICO——根据具体情况，如果发现 ICO 是证券，它必须遵守所有相关法律，包括提交详细商业计划的要求。

2018 年 2 月 27 日：以色列最高法院对数字货币作出裁决，要求银行允许交易，并禁止银行限制与该行业相关的公司的银行账户。最高法院发布了一项临时法院命令，禁止以色列的 Leumi 银行以任何身份限制以色列加密公司 Bits of Gold 的银行账户，该公司一直在处理以色列数字货币。在 12 月决定阻止向比特币交易所付款后，许多投资者起诉了 Leumi 银行。在之前的判决中，Leumi Bank 胜诉了。

2018 年 2 月 25 日：以色列税务机关发布公告称，就税务机关而言，比特币等数字货币被视为资产而非货币。持有数字货币以创造资本收益且不从事商业活动的人将免征增值税，但将缴纳资本利得税，对大多数纳税人来说，税率为 20-25%。对于那些将数字货币用于商业目的的人，他们需要在资本利得税的基础上缴纳 17% 的增值税。

关于采矿，采矿活动产生数字货币的企业将根据其活动规模在以色列作为工厂征税。此外，从数字货币中获得收入的实体将被视为金融机构，并将根据该国管理银行和外汇交易的相同法规征税。以色列税务机关还要求记录所有数字货币交易以进行可能的审计。

亚美尼亚

2018/3/1：【亚美尼亚政府反对数字货币交易】亚美尼亚政府尚未批准《发展数字技术》等法案的修改和修改。经济发展和投资部长苏伦卡拉扬表示，该法案定义了矿工的概念，为矿工设定了税收优惠并设想了他们的注册要求。

列支敦士登

2018/2/28：以太坊教父Yanislav Malahovi与列支敦士登王子进行了深度对话。马拉霍维在最近的一次采访中提到，该国对区块链领域的初创公司非常开放和包容。态度，他说：列支敦士登的目标是成为区块链项目的国际中心，他们愿意为区块链初创公司提供与监管机构直接和快速的联系，以及一个不会过多分心管理的友好环境。

注意事项

一、 SEC（美国证券交易委员会）近日发布了《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》，其中指出：

二、准备发行本国数字货币的国家：委内瑞拉、土耳其、马绍尔群岛、瑞典、伊朗、爱沙尼亚

数字货币政策有一条线中国对加密货币的最新政策，基本上被大国严格限制甚至禁止。相反，小国正在支持，甚至对法律秩序征税。毫无疑问，区块链为在大国货币竞争时代被边缘化的小国提供了向昔日大国开枪的机会。还是新经济政策时代的反攻，最终将改变整个全球秩序？还是说，在小国的冲击下，大国之间的联系会逐渐松动，世界到头来还是平的？还是只是新经济时代的全球税收萧条？