为什么数字货币需要监管？货币是犯罪追踪的最后堡垒

[暗网和潜伏在黑暗中的基于加密的数字货币正在成为即将到来的“技术暴力”时代的巨大市场和催化剂，甚至对普通犯罪也起到推动作用]

技术驱动的犯罪、洗钱和恐怖主义正变得越来越难以发现和制止，而缺乏全球应对机制更是雪上加霜。

只要有犯罪的营利动机，就可以通过货币对其行为进行追查。面对越来越多地使用技术在世界各地建立非法和犯罪网络，确保货币的可追溯性可能是我们的最后堡垒。如果我们允许基于加密的数字货币留在监管系统之外，所有的努力都将是徒劳的。

全球政策制定者需要携手启动对数字货币的监管，也应该从中吸取教训。正是公众对当前信用货币体系的担忧为数字货币创造了温床。数字货币就像一面镜子，可以反映问题，但绝不是解决方案。

正如苹果首席执行官蒂姆库克最近在麻省理工学院的演讲中所建议的那样：人类需要担心的不是机器越来越像人类，而是人类越来越像机器。人类秩序、人性秩序和经济社会秩序需要有公平、有远见的规章制度来守护，尽管这些规章制度本身并不完美。

1.打开了潘多拉魔盒

科技的进步让大多数人觉得根本就没有隐私，个人信息、喜好、行踪、消费都暴露在数据中心面前。人们在享受它带来的便利和无处不在的服务的同时，也开始感到不安和无助。

2017 年 5 月在全球爆发的大规模 WannaCry（又名 WannaDecryptor）勒索软件向我们展示了硬币的这一面带来的可怕未来的冰山一角。

WannaCry 为网络犯罪和基于分布式网络的数字货币比特币带来了新的视角，第一次让很多人听说了暗网的存在。

这可以简单地总结如下：

一款政府研发的“网络武器”被匿名黑客盗取，盗取的网络武器流入暗网难以追踪；一个（或几个）人从暗网匿名获取（或购买）网络武器攻击全球计算机，勒索一定数量难以追查的加密数字货币；这次攻击在一定程度上是失控的，以至于大量的公共设施成为了攻击的目标，而一般来说，这些目标只涉及国与国之间的网络战，聪明的犯罪分子会尽量避开它们以免遭到愤怒的政府的猛烈反击。

2.互联网的海底世界：表面网络、深层网络和暗网

勒索软件让暗网成为了一个新的流行词，那么它是什么？

我们将现实世界的网络分为表面网络（SurfaceWeb）和深度网络（DeepWeb），而黑暗网络是深度网络的一部分。

深层网络对应于表面网络，即大多数人可以访问的互联网。如果把互联网世界比作海洋，那么那些可以用搜索引擎（谷歌、百度或必应）搜索到的索引网络就是表面网络。下面是深层网络，其中资源没有被索引，也无法使用传统的搜索引擎进行搜索。

理论上，深网的规模究竟有多大还不得而知，但业内普遍估计，深网的规模远大于表网。

深度网站的数量可能是表面网络的 400 到 500 倍，最大的 60 个深度网站存储的数据量几乎是整个表面网络的 40 倍（DanielSui，2015)。正式的机构是也存在于深网中）此外，即时消息服务器也存在于深网中。

暗网是深度网络的一部分，也是增长最快的部分。一般来说，暗网是指通过分布式网络匿名交换数据的深层网络的一部分。与浅网和大部分深网不同，大部分暗网只能匿名访问。

暗网依赖加密技术，技术无善无恶。许多暗网用户的行为不一定是非法的。例如，记者利用暗网交换信息，害怕政府迫害的反对者也利用暗网传播信息。

洋葱路由（Tor）是目前匿名登录暗网的主要手段之一。每台连接到洋葱路由器的计算机都可以建立一个网站。人们可以连接到该站点，但不知道它在哪里。美国海军研究实验室是洋葱路由器的发明者和传播者。美国政府继续开发和推广匿名领域的技术。2010年，洋葱服务器还获得了自由软件基金会2010年度社会福利自由软件奖。

此外，大蒜路由“I2P”（匿名网络项目，属于动态分布式网络）也越来越流行。它的设计使网络中的任何一方都不受信任，并且所有数据都被加密。

3.失控的黑暗世界：犯罪、毒品、洗钱和恐怖主义

网络技术的进步正在将世界分裂成两种形态：一方面，人们感觉自己一直被一双看不见的眼睛注视着；另一方面，我们可以比以往任何时候都隐藏得更深。

黑暗的网络让每个人都躲在面具后面，在那里我们可以毫无拘束地看到世界的样子。

2013 年 10 月 1 日丝绸之路的关闭，是让很多人了解暗网的启迪。

2011 年，绰号“恐怖海盗罗伯特”的罗斯·威廉·乌布利希 (Ross Willian Ulbricht) 创立丝绸之路时，他的目标是创建一个不会被政府控制的在线犯罪市场。在随后的一段时间里，丝绸之路网站声名鹊起，被誉为药业的亚马逊和易趣。

与其他网购平台一样，在丝绸之路上，商家也会收到买家的评价，包括产品质量、物流时间等。但不同的是，通过匿名服务器，客户永远不会访问企业的真实地址（IP 地址），反之亦然。

联邦调查局花了很长时间才弄清楚谁实际控制了这个知名网站。丝绸之路网站最终被关闭后，FBI 判断丝绸之路的总交易量到 2013 年 6 月超过 12 亿美元（以当时的比特币价格计算），匿名用户超过 15 万，用户约 4000 人。供应商。

基于暗网的犯罪不仅限于毒品，在丝绸之路关闭后也没有平息。这些犯罪还包括购买谋杀、付费观看人类屠杀、性交易、儿童照片、非法文件交易等。

2016年在暗网上销售的部分服务清单及价格：

一小时 DDOS 突袭 5 美元；

开具银行资产证明1%的费用；

300,000 英里的航空公司积分 90 美元；

美国运通卡 30 美元；

法国驾照 238 美元，德国或美国驾照 173 美元；

400 美元学习如何破解 ATM

20 美元的在线教程将教您如何使用 DDOS 攻击，以及额外的 Wi-Fi 黑客技能。

资料来源：2016年地下黑客市场报告

传奇黑客兼 BatBlue 首席执行官 Babak Pasdar 在他的研究中提到了一个令人惊讶的发现，即非常有才华的人如何以游戏心态看待谋杀等犯罪。帕斯达尔举了一个例子：一些网站通过众筹发放奖品，想要钱的人需要上传他们犯下谋杀罪的证据。

暗网不仅服务于犯罪，它还助长了犯罪。就人口而言，澳大利亚是世界上吸毒率最高的国家。在全国接受调查的吸毒者中，有 10% 的人在过去一年曾使用暗网购买毒品，其中很大一部分是 25 岁以下的男性。从暗网购买毒品的人平均使用的剂量更大。

此外，洗钱和恐怖分子通过暗网获取武器也让这些活动以前所未有的便利扩大。

4.全球化网络犯罪和前瞻性监管

黑客论坛darkode的消亡可能是各国合作调查暗网上非法网站的最知名案例之一，有20多个国家参与行动。该论坛是黑客组织蜥蜴小队的专属交流场所，也是与网络犯罪分子打交道的场所，包括黑客工具、僵尸网络工具、0day漏洞利用、恶意软件程序、被盗信用卡、垃圾邮件服务。

但这些政府干预只是个别案例。

时至今日，政府和公众的主流倾向对暗网的调查都非常谨慎，认为这会触及个人隐私或商业机密的底线，实际上他们在很大程度上认可这项技术的存在. 此外，各国在这一领域的合作都有顾忌，这自然难以打击基于暗网的犯罪活动。

“监管机构最初对暗网视而不见，事实上，他们在很大程度上提供了暗网所需的基本武器，”黑客 Ghost Elephant 说。“现在他们很难说态度发生了根本性转变。即使他们这样做了，也很难扭转这种趋势。技术像野草一样蔓延，政府没有优势。”

《鬼象》致力于追捕存在于暗网上的犯罪分子，通过“被污染”的文件入侵出售儿童图片的网站，进而追查恋童癖者。但他承认，“一开始政府有优势，现在犯罪的利润筑起了高耸的防火墙，他们拥有最优秀的人才，可以说，我们已经失去了最好的时机。”

2015 年，5 名使用知名网银木马 zeus 的犯罪团伙成员在欧洲被捕，但仅仅一个月后，该僵尸网络就卷土重来，具有更险恶的特征。

在洋葱路由器开始与美国政府多次妥协后，更“安全”的大蒜路由成为更多暗网的选择。

暗网市场越来越多地呈现出传统有组织犯罪的外观。澳大利亚国家毒品和酒精研究中心（NDARC）的研究员乔·范·布斯基克（Joe Van Buskirk）表示，由于洋葱网络系统的匿名性，人们无需担心法律问题，任何东西都可以出售。“当我第一次进入市场时，我惊呆了。这些网站看起来很正式，就像 eBay 一样，我认为任何人都可以轻松使用它们。”

5.如何应对科技暴力？

暗网是犯罪的温床，但这并不是技术在犯罪中的全部作用。

如果过去打击犯罪的一个重要部分是监控犯罪的执行并标记可能的犯罪工具，那么基于加密的技术可能会使这些努力徒劳无功。

控制枪支销售可以限制犯罪和恐怖主义的蔓延。传统的方法是限制枪支的生产和流通，并通过弹道寻找枪支来源来阻止犯罪。很快，普通的3D打印机就可以用普通的灯丝打印枪支，犯罪后将其销毁，就像从未发生过一样，那么如何制止这些行为呢？

比如新药。目前，廉价合成药物正在兴起。联合国毒品和犯罪问题办公室（UNofficefordrugsandcrime）发现，每年向其报告的新型合成精神活性物质（Psychoactivesubstances）从2009年的26种迅速增加到2015年的500多种，背后的推动力巨大。兴趣。我们将如何处理可以在家用打印机上打印出来并在“老化”程序中交易的新药的未来？

科技的发展正将人类从“权力暴力”时代推向“科技暴力”时代。

在一个“权力暴力”的时代，最强大的机构掌握着控制权，即使是已经很庞大的有组织犯罪团伙也远不及受民众支持的国家控制的政府强大。但现在情况不同了。掌握了最好最新技术的人，有可能为所欲为，而其他人只能被宰杀。优势并不总是在人民这一边。

澳大利亚国家毒品和酒精研究中心在一份报告中表示，该机构的“毒品趋势项目”自 2013 年以来一直在追踪暗网市场的毒品交易，他们发现暗网市场经常出现各方之间的冲突。攻击对方服务器的行为。这包括技术天才从在线贩毒网站敲诈勒索，政府也很难动摇。

6.货币是最后的堡垒

即使所有的犯罪行为都被隐藏在黑暗中，只要他们的行为是利益驱动的，而且大多数行为都是如此，最终都会浮出水面。

在大多数情况下，犯罪活动只有在带来实际财富时才有意义，而金钱是唯一的媒介。货币是一般等价物，是所有者与市场之间关于交换权的合同。货币要有价值，就需要被越来越多的人认可。

自从金银时代之后的法定货币以来，发行广泛认可的可追溯的货币（纸币）一直是政府的特权，从技术上讲，政府发行的货币可以确定它的来源和原因。因此，长期以来，如何将非法活动带来的货币转化为合法收入，一直是并且越来越成为犯罪分子头疼的问题。

但数字货币正在改变这一切。

很多人可能会认为政府肆意使用造币权导致了数字货币的兴起，这是有道理的，但这并不是拒绝监管的理由。

关注隐私已成为文明社会的标志，但秩序是维持文明社会的基础，而秩序依赖于透明度、可追溯性和犯罪代价，无论是对个人、企业还是政府而言。

公布裁决信息约束政府行为；企业依法纳税，除了有一颗为国之心，还要担心偷税漏税后将面临的惩罚；当个人犯罪时，他们最大的担心是他们的行为可能会被发现并最终受到惩罚；个人和组织获得非法收入后，由于全球反洗钱网络的存在，无法“变现”；恐怖主义不仅难以获得资金和武器，而且不时害怕被歼灭。然而，想象一下：一个不法行为和犯罪行为难以追踪的世界会怎样？

潜伏在黑暗中的暗网和基于加密的数字货币正在成为即将到来的“技术暴力”时代的巨大市场和催化剂，甚至对普通犯罪也起到了推动作用。

“丝绸之路”关闭一个月后，“丝绸之路2.0”开始运营，在被摧毁后，使用I2P匿名网络的“SilkRoadReloaded”网站诞生了。唯一没有动摇的是它的支付方式，实际上已经扩大了。《重生丝路》不仅接受比特币支付，还支持其他8种不同的加密货币。

数字货币的总市值在过去几年中急剧增长。截至2017年6月7日，全球数字货币总市值超过1000亿美元。2017年不到半年，比特币就涨了。两次以上。中国的投资者为比特币等数字货币的价格飞涨做出了巨大贡献。2016年，中国比特币交易量占全球交易量的93%。

数字货币的加密功能并不是因为它们的交易过程是保密的，事实上，由于分布式网络的特性，它们的交易比任何货币都更加公开。这种保密性是基于匿名性的（只要您不将您的个人信息链接到数字钱包），这意味着跟踪数字货币的动向虽然很困难，但仍然是可能的。

一些服务正在努力填补这个“漏洞”，例如 Easycoin，它通过大量的微交易将比特币返还给你，这使得追踪它们的流通变得更加困难。

数字货币正在给世界带来变化，其中许多是积极的，以至于它们可以制约政府并为人们提供替代方案，但这并不意味着它们不需要受到监管。

核心原因之一是匿名、无法追踪、不受监管的数字货币将关闭技术犯罪的循环，洗钱和恐怖主义将蓬勃发展并消失在无法解决的领域，而它们的影响会伤害到这个世界上的每个人。

如果赎金的每一分钱都被追踪到了，那么发起 WannaCry 勒索软件的人还有足够的动力和勇气去攻击这个世界吗？

7.数字货币是货币、资产还是别的什么？

在我们真正开始之前，有一个问题需要解决。

那么比特币到底是什么？

金钱、金融资产还是其他什么？或者什么都没有。这个问题的答案将决定我们如何行动。

货币是所有者与市场之间关于交换权的合同。通俗地说，货币需要具备四种功能：交换媒介、记账单位、价值存储和延期支付标准。

比特币等数字货币已经成为交易媒介的一部分；作为一个记账单位做得不好，在他们的交易环境中，他们更多地用于支付而不是定价，即使在大多数非法交易中也是如此；在储值方面，不可能从一段时间内数字货币对其他货币的涨跌得出结论。飙升后的另一种可能性是崩盘，尤其是在存在价格操纵的情况下；最后一个功能是延迟还款，从目前来看，还没有以数字货币作为还款方式的重大债务合约，或者基于数字货币发行的债务。另一个更简单的判断方法是，我们在谈论数字货币时没有提到通货膨胀。它'

所以数字货币不是货币比特币会被追踪到地址吗，至少现在还不是，甚至还不是接近货币。如果你想大胆一点，以目前的数字货币结构作为全球货币体系的基础，只会导致灾难性的结局：全球通货紧缩和大萧条。

那么数字货币是一种金融资产吗？答案也很模糊。金融资产是一种以合同确定价值的无形资产。例如，股票是确定公司所有权凭证的合同，所有权保证了股权所有者可以分享公司未来的收益；债券是您有权在到期时收回本金和利息。

数字货币看起来不像是金融资产​​，但人们已经开始进行 ICO（Initialcoinoffering），类似于 IPO。

那么数字货币究竟是什么？它可能是一个“新物种”，但它的影响太大了，不容忽视和无所作为。

8.监管者应该怎么做？

对于监管来说，这是一个非常困难的局面，因为监管者无法将既定的监管原则应用于其中，但也不是不可能解决的，人类也不是第一次面临这样的情况。

首先，监管机构应根据数字货币的特点制定监管原则。数字货币已经跨越国界，全球合作势在必行，G20应该为此做点什么。

其次，可追溯性和增强透明度是监管的方向。但这并不意味着数字货币需要放弃其主要功能，例如其基本的挖掘方法。

第三比特币会被追踪到地址吗，由于数字货币已经被用作交换媒介，即使它们不是真正的货币，由于暗网、犯罪和恐怖主义借贷的猖獗趋势，反洗钱规则必须包括数字货币。

第四，如果我们假设数字货币是一种金融资产，那么那些适用于金融资产的基本监管规则，如信息披露、投资者保护等，应该是ICO等行为的基本要求。

第五，就中国的数字货币交易平台而言，规避外汇管制、洗钱风险和恐怖主义威胁挥之不去，再加上颠覆性的“矿工”，使得庄家掌握了先进的矿机和大量比特币的操纵能力。市场已经形成，交易平台只剩下一个通向黑暗的洞，失去了存在的合理性。

最后，政府应该从中吸取教训，但不能做得过火。数字货币兴起的原因在一定程度上与公众对各国货币发行过度现象的担忧有关。中央银行和政府应该面对这个问题并采取措施恢复公众信心，但在此过程中不要过度。数字货币有自己的特点，但从目前来看，还没有取代法币的依据。数字货币就像真实货币的一面镜子。它反映了根本性的问题，但带来了更多的问题，但毕竟不是。解决方案。