比特币配置日利率高达千分之一

疯狂的比特币终于成为金融当局执法检查的对象。 根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》和相关法律法规的有关部署和精神，北京市、上海市金融主管部门组成联合检查组，进驻多家比特币交易平台，进行现场检查。 检查。 消息传出后，比特币价格暴跌。

为防范化解比特币、莱特币等市场风险比特币套现需要缴纳个税吗，昨日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对比特币中国进行实地检查。 联合检查组重点检查比特币中国是否超范围经营，是否擅自开展信贷、支付、兑换等相关业务； 是否存在市场操纵； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

进步

联检组入驻比特币交易平台

昨日，中国人民银行营业管理部与北京市金融工作局组成联合检查组，开始对“火币网”、“币航”等比特币、莱特币交易平台进行入驻。 开展相关金融法律法规、交易场所管理相关规定的现场检查。

由央行上海总部、上海市金融办等单位组成的联合检查组也在当天对比特币中国进行了现场检查，重点关注公司是否超范围经营，是否超范围经营，是否超范围经营。未经许可、未经许可擅自进行授信、支付、兑换业务的。 相关业务； 是否存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

据接近检查组的人士透露，这次检查是在1月6日与火币网、币行、比特币中国等3家比特币交易平台负责人会面的基础上，进一步深入排查比特币交易平台可能存在的风险。交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定，监督交易平台依法合规经营，加强风险防范。

影响

比特币价格昨日跌幅超20%

北京青年报记者注意到，消息公开后，截至北京青年报记者发稿，比特币昨日最大跌幅超过20%，比特币从6400元跌至5100元。

市场密切关注市场变化。 有业内人士告诉北青报记者，“提前知道消息的人都已经提前清仓了。” 深圳一家比特币公司高管告诉北青报记者，从监管部门释放的信号来看，“这是一个规范市场的信号。 ，严格的调查可能会降低杠杆率。”

调查

平台收取配额费用的千分之一

比特币交易平台内部人士证实，其平台提供部分资金配置交易，除平台外，第三方机构也会参与资金配置。 该人士表示，“最高杠杆在5倍左右，但平台会根据交易情况适时调整。比如1月5日，火币调整风控，杠杆率下调至2倍。”次，主要是为了控制投资者风险。尽管如此，一些投资者还是被爆仓了。

昨日，某公司客服告诉北京青年报记者，“公司现在可以申请杠杆，如果客户有3万元，可以申请12万元，最高杠杆是5倍。杠杆一直是像这样，不管用不用，每天都收费。。杠杆费标准，BTC为0.1%（比特币）；RMB为0.1%；LTC为0.08%（莱特币）；按1天计算，每日收取，当用户实际资产达到借入资金的110%时，若用户不止损或不增加保证金，平台将强制平仓。根据今日行情，如未及时补仓，必有投资头寸被平仓。”

比特币市场经验丰富的老手在牛市面前会不会使用杠杆？ L先生明确表示，“不行，利率太高了。” 他转头算了一笔账，“按每天1/1000的利率计算，年化接近40点，我觉得年化在8点就够了。不可能有这样的利息，所以我不玩融资。” 说到8分的基数，他狡黠一笑，“比起银行贷款利息……”

对于比特币的杠杆资金配置行为，资深人士表示，融资可以理解为增加整个市场的资金和币的供给，促进流动性，可以起到市场稳定器的作用。 过度配置杠杆会损害市场，反而会扰乱市场。 但是，真正的大资金是可以同时做现货和期货的，现货的亏损可以用期货来弥补。

风险

交易平台在市场崩盘期间“失败”

据北京青年报记者了解，1月5日比特币行情暴跌33%时，某比特币交易平台出现APP和网站访问速度慢等问题。 根据公司公告，1月5日16:00-22:00，由于火币访问量大幅增加，部分地区用户可能会出现访问应用程序和网站缓慢的情况。 现在技术部门连夜解决了，所有访问端口都恢复正常了。

去年 11 月下旬，比特币市场正在好转。 该公司宣布，由于最近几天比特币网络交易量的增加，比特币交易的确认时间有所增加。 为加快交易确认速度，建议将网络手续费提高至0.0005BTC。 如果您希望交易在1-2小时内得到确认，建议将网络手续费设置为0.0008-0.001BTC。 公告还提到了延迟交易的原因。 事实上，比特币市场更大的风险在于各种漏洞防不胜防。 一位自称是千壁侯的大佬告诉北京青年报记者，“我把比特币放在几个交易平台上，就是为了分担我不知道的风险。”

市场认为，比特币存在五大风险，包括技术风险、垄断风险、支付风险、套现风险和维权风险。

2013年10月26日，曾在比特币圈内火爆一时的交易网站GBL（Global Bond Limited）页面突然被关闭； 随后，用户被踢出了GBL的官方QQ群。 就在大家来不及提取账户资金的时候，GBL就拿着客户的钱跑了。 据不完全统计，受害人约有500人； 预计损失金额可能超过2000万元。 12月2日，浙江省东阳市警方通过官方微博发布公告称，GBL的三名主要负责人已被抓获。

针对比特币行情的变化，不止一位玩家告诉北青报，大概率行情将继续震荡上行。 除非有真正的负面影响，比如关闭交易所，或者比特币出现技术漏洞。

猜测

理论上存在洗钱的可能

市场上一直存在比特币交易洗钱的疑虑。 早在2013年，五部委就在《关于防范比特币风险的通知》中明确提到平台要严格遵守反洗钱规定。 数据显示，中国的比特币交易量占全球的90%。

Okcoin创始人徐明星曾表示，“用户在OKCoin币行平台购买比特币时，首先我们OKCoin币行会做相关认证，审核资金来源、资产数额等。” 徐明星说，“另外，国外的银行和交易平台的‘反洗钱’程序比较复杂，如果凭空冒出一笔钱或者比特币，国外没有机构会帮你取的。你“需要提供合法资金来源证明。同时，比特币的价格也在波动。通过比特币兑换是一种假设，其操作难度远高于传统手段。”

某比特币公司高管表示，平台在开户时必须采用实名制，即识别用户身份，要求用户实名注册，登记姓名、身份证号等信息. “在资金进出方面，用户绑定银行卡后，可以通过转账的方式充值到平台。而且，充值银行卡的姓名必须与认证用户一致，才能完成充值和提现。” ”

业内人士表示，利用比特币交易洗钱只是猜测，没有确凿数据。 “简单来说，就是在国内买币，在国外卖币，毕竟交易金额没有限制，原则上是没有问题的，没听说过怎么操作。” 对于使用比特币进行货币兑换，有人认为，“这种说法有点可笑”。

文/记者 刘慎良 程洁

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1月10日，一家名为比特币亚洲闪电交易中心的交易平台遭遇支付危机，涉嫌跑路。 该平台曾代客交易比特币投资，承诺投资者固定分红，随时提现。 但就在1月5日，“亚洲”不仅停止派息，还关闭了网站，涉嫌卷走投资者数亿美元资金出逃。

据维权投资人介绍，“亚闪”主要通过建立多个微信群来吸引社会投资人。 投资者在火币网、币行等国内知名比特币交易平台购买比特币比特币套现需要缴纳个税吗，然后将购买的比特币的分销和转账委托给“亚散”，由“亚散”进行操作和炒作。 同时，“亚三”承诺无论币价涨跌，每天以比特币形式向投资者派发1.3%的股息和返佣，本金可随时提取。

投资人表示，“前几个月，‘亚洲’分给会员的分红在凌晨0点30分左右准时转入比特币交易平台，投资者可以卖出兑现人民币，转入自己的账户。 9个月后，2017年1月3日至4日，‘亚闪’分红开始延迟，1月5日中午网站突然关闭，会员网站仍无法登录。” 李明说。

文/记者 刘申亮